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[天下杂谈] 庞氏骗局是什么意思?经典案例有哪些?

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发表于 2016-5-21 01:47:29 | 显示全部楼层 |阅读模式
庞氏骗局是什么意思?经典案例有哪些?最近在网络上经常能够看到金融诈骗的消息出现,并且很多的都是以集资的形式出现,资金量也是非常巨大的,都是几千万甚至几百亿的规模,这种诈骗手段的出现也表明了很多人在金钱面前还是无法保持冷静,而庞氏骗局就是这类金融性质骗局的祖先,现代很多的骗局形式都是由旁氏骗局演变而来的,并且还一直有新的骗局形式在产生,庞氏骗局又称为金字塔骗局,这种骗局方式屡见不鲜,但是依然是百试百用的,让很多人是防不胜防,那么庞氏骗局到底有什么样的历史故事呢,金融诈骗的产生是如何的呢,本文就来为大家进行详细的介绍一下,希望大家能够在金钱面前保持冷静的心态。


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庞氏骗局是什么意思?

庞氏骗局”源自于一个名叫查尔斯·庞兹的人, 他是一个意大利人,1903年移民到美国。在美国干过各种工作,包括油漆工,一心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢,在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶,庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融,于是,从1919年起,庞兹隐瞒了自己的历史来到了波士顿,设计了一个投资计划,向美国大众兜售。

骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报,然后,狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚,庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者,这场阴谋持续了一年之久,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来,后人称之为“庞氏骗局”。

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庞氏骗局是如何运作的

这个投资计划说起来很简单,就是投资一种东西,然后获得高额回报。但是,庞兹故意把这个计划弄得非常复杂,让普通人根本搞不清楚。1919年,第一次世界大战刚刚结束,世界经济体系一片混乱,庞兹便利用了这种混乱。他宣称,购买欧洲的某种邮政票据,再卖给美国,便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素,很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实,只要懂一点金融知识,专家都会指出,这种方式根本不可能赚钱。然而,庞兹一方面在金融方面故弄玄虚, 另一方面则设置了巨大的诱饵,他宣称,所有的投资,在90天之内都可以获得40%的回报。而且,他还给人们“眼见为实”的证据:最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。于是,后面的“投资者”大量跟进。

在一年左右的时间里,差不多有4万名波士顿市民,变成庞兹赚钱计划的投资者,而且大部分是怀抱发财梦想的穷人,庞兹共收到约1500万美元的小额投资,平均每人“投资”几百美元。当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马可尼(无线电发明者)齐名的最伟大的三个意大利人之一,因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞兹住上了有20个房间的别墅,买了100多套昂贵的西装,并配上专门的皮鞋,拥有数十根镶金的拐杖,还给他的妻子购买了无数昂贵的首饰,连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资骗术时,庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家,说金融专家什么都不懂。

1920年8月,庞兹破产了。他所收到的钱,按照他的许诺,可以购买几亿张欧洲邮政票据,事实上,他只买过两张。此后,“庞兹骗局”成为一个专门名词,意思是指用后来的“投资者”的钱,给前面的“投资者”以回报。庞兹被判处5年刑期。出狱后,他又干了几件类似的勾当,因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送回意大利,他又想办法去骗墨索里尼,也没能得逞。1949年,庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时,这个“庞氏骗局”的发明者身无分文。


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新庞氏骗局

2012年4月7日,新沂市公安局网络警察大队发现,当地有上百人注册“红通660”网站会员,该网站宣扬红通致富之道及相关操作流程,极力推荐投资该网站名为“古泉”的电子股。研判发现,红通网站并无实质经营活动,只以注册会员方式发展下线,会员通过推荐下线购买电子股进行“纯资本”运作 ,以从事网络传销活动。
“红通网络传销,就是"庞氏骗局"翻新版。”新沂市公安局网警大队大队长王文彤介绍,就是利用新投资人的钱,来向老投资者支付利息和短期回报,以制造特别赚钱的假象进而骗取更多投资。

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2012年1月,不甘寂寞的云某再推红通“C 计划”(加入资格从660元至12540元不等),由庞某负责解释,境外工程师负责具体编程,境内工程师谢某负责完成程序对接。“C计划”打出时下流行的“云广告”、“高科技”幌子,并以投资该网站“只涨不跌”的“古泉”电子股获取高额收益为诱饵,用会员注册费和购买“古泉”的资金,来支付上线奖金和“古泉”提成等,从而给人造成快速赚大钱的假象。

“"C 计划"推出短短3个多月,全国累计注册会员暴增至20余万人,涉案资金24亿元。”办案民警陈波介绍。5月3日,专案组多路出击,对该案主要犯罪嫌疑人实施抓捕。当日,国内红通网站创立人之一庞某在河南濮阳落网,郜某夫妻和金某亦相继归案。专案组以注册会员中发展下线较多的为目标,在5万多人数据中锁定200多人。5月10日,红通网站境内工程师谢某在深圳归案。
7月,公安部将该案挂牌督办,发起集群战役,在全国各地对该团伙的其余150名骨干分子收网,拔除了红通网站在国内的根基。


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庞氏骗局的模式


假设这样一个简单的模型:所有新加入的成员都把本金放入组织的本金库,每年给每个人派发利润。如果是维持20的利润,也就是说,不算复利的话,5年时间当前所有成员都可以收回自己的本金,那么五年之后,如果没有新成员加入,本金库就会被派发一空,利润体系崩溃。如果在第五年有和当前同等数目的新成员加入,那么2.5年后本金库会消耗完,以后每2.5年,组织成员数目需要翻一番才能维持模型的持续发展。

一开始是一个人,5年后变两个人,维持40年的话,人员还要翻倍35/2.5=14次,也就是说,在模型崩溃的时候组织成员至少有2*2e14=32768人。这时第一个人的利润是40%*40=800%,貌似也不是很多...
如果记复利,两年左右成员数就要翻倍一次,模型崩溃的时候成员有2*2e18=524288人,第一个人的利润就变成了120%^40-1=146877%,很是惊人...


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当然这只是理想情况下的模型,实际情况下不会是到本金库快空的时候一下子多出这么多下线,而是慢慢发展的,而且各个阶段下线发展速度也是不等的,更接近于一个积分模型。
旁式在泡沫时期的竞争力很强的,可以吸收到更多的资金,就可以左右牌局,获得稳定的收益,这些优势一定程度弥补了麦道夫的高回报,作为一种经营策略,投资者和金融公司都本能的愿意玩这样一局。

在设计公式时,应该要加入这些因素,先说两个(吸收到的资金的正常投资回报,一个是投资者将所谓回报追加投资)参与者,其实未必不清楚其拆补的手段,不过,当泡沫在膨胀时,所谓优质投资者,本能的寻找看上去资金力量更雄厚,回报预期更大的投资公司。至于风险,谁管他呢,我们交给专家了,让我们享受生活吧。
这次破产的真正原因是资金追求资金的裂变塌陷本能,再强大的太阳总会有烧光后塌陷的。再强大的美元帝国,也有承担不住其内在疯狂的金融流转和工具敛财,泡沫破灭的。


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尼日利亚骗局与庞氏骗局

“尼日利亚骗局”又称“尼日利亚骗徒”、“尼日利亚陷阱”或者“419骗局”,是国际骗徒以尼日利亚为名而设的骗局,一种从20世纪80年代就开始流行的行骗手法,因源于尼日利亚而得名。与此国家并无直接关系,一直都是各国警方大为头痛的问题。尼日利亚由于地域广阔,加上丰富的石油及矿产资源,使尼日利亚在非洲各国当中的经济一向比较富裕。然而,由于其严重的贪污问题以及周边国家的连年内战,使不少富有人家都希望透过第三者作出资产转移,从而保障自己的财富。然而,这却正成为了骗徒藉以在世界各地行骗的方式。



小编结语:现在金融行业的诈骗非常的多,很多诈骗的手段对社会的危害非常的大,比如说庞氏骗局,其产生的时候就造成了极大的社会影响,而其衍生出来的诈骗形式也是如此,大家一定要警惕这种诈骗形式。

发表于 2016-11-28 17:02:27 | 显示全部楼层
唉,人性啊!
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